AFP資格とは

「FP（ファイナンシャル・プランナー）」という資格、聞いたことはあるけれど、実際にどんなことをする人なのかは知らない…という方も多いのではないでしょうか。
FPとは、保険や不動産、金融機関など、暮らしの中でお金に関わる場面で活躍する資格です。

そのFP資格の中でも、より実務的な力を証明できるのが「AFP（アフィリエイテッド・ファイナンシャル・プランナー）」です。

今回は、FPとAFPの違いをわかりやすく整理してみましょう。

FP資格取得方法

ＦＰ資格は国家資格で、３級から１級までの段階があります。
試験では次の６分野について、総合的に知識を要求されます。

つまり、特定の分野だけでなく、「お金全体を見渡す力」が問われる資格です。
試験に合格すると「ファイナンシャル・プランニング技能士○級」という国家資格を取得できます。なお、FP資格は一度取得すれば更新の必要はなく、失効することもありません。

AFP資格取得方法

AFPは、日本FP協会が認定する資格で、FP2級の合格、かつ、AFP認定研修修了の2つが必要です。
AFP認定研修では、FPの知識を実際の相談業務や提案書作成に生かす力を身につけます。つまり、知識を実務に変えるステップです。

AFPは全国で約15万人が登録しており、FPの中でも「実務力を備えた専門家」として位置づけられています。
さらに上位資格として、国際ライセンスの「CFP（サーティファイド・ファイナンシャル・プランナー）」もあります。

FPとAFPの違い

FP資格が「知識の証明」だとすれば、AFP資格は「知識と実務力の証明」です。
AFPは2年ごとに更新が必要で、常に最新の情報を学び続ける仕組みになっています。資格そのものが「学び続けている専門家」であることを示しているのです。

また、AFPは、ランニングコストがかかります。
日本FP協会の会員資格を前提としており、年会費が必要です。さらに、更新のための研修やテストなどに費用がかかります。

まとめ

AFPは、FP資格をさらに実務的に活かしたい人にとってのステップアップ資格です。
常に最新の知識を学び続ける仕組みがあり、相談者に対してより信頼性の高いサポートを提供できます。

お金の専門家としての信頼を高めたい方、または実務に活かしたい方にとって、AFPは非常に有意義な資格といえるでしょう。

私自身もAFP資格を取得しています。
お金に関する情報は日々更新され、税制改正も毎年のように行われます。こうした変化の中で、実務に必要な情報を取りこぼさないためには、知識のアップデートが欠かせません。
AFP資格は、継続的に学び続ける仕組みが整っているため、常に最新の知識でお客様をサポートできると考え、取得しました。

これからも、より良いご提案ができるよう学びを続けてまいります。